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尊敬的基金投資人：
基金投資在獲取收益的同時存在投資風(fēng)險。中山證券有限責(zé)任公司（以下簡稱“本公司”）提醒您，您在做出投資決策之前，請仔細(xì)閱讀基金合同、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要等產(chǎn)品法律文件和本權(quán)益須知及風(fēng)險揭示書，保證知曉公開募集證券投資基金交易相關(guān)費(fèi)用明細(xì)，充分認(rèn)識基金的風(fēng)險收益特征和產(chǎn)品特性，認(rèn)真考慮基金存在的各項風(fēng)險因素，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗、資產(chǎn)狀況等因素充分考慮自身的風(fēng)險承受能力，在了解產(chǎn)品情況及銷售適當(dāng)性意見的基礎(chǔ)上，理性判斷并謹(jǐn)慎做出投資決策。為了保護(hù)您的合法權(quán)益，請在投資基金前認(rèn)真閱讀以下內(nèi)容：
一、基金的基本知識
（一）什么是基金
公開募集證券投資基金（（以下簡稱“基金”）是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資人的資金集中起來，形成獨(dú)立財產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。
（二）基金與股票、債券、儲蓄存款等其他金融工具的區(qū)別
1、反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同?；鹗切磐嘘P(guān)系，是一種受益憑證，投資人購買基金份額后
成為基金受益人，基金管理人只是替投資人管理資金，并不承擔(dān)投資損失風(fēng)險；股票是所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證，投資人購買后成為該公司股東；債券是債券債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證，投資人購買后成為該公司債權(quán)人；銀行儲蓄存款表現(xiàn)為銀行的負(fù)債，是一種信用憑證，銀行對存款者負(fù)有法定的保本付息責(zé)任。
      2、所籌資金的投向不同?；鹗情g接投資工具，主要投向股票、債券等有價證券；股票是直接投資工具，主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域；債券是直接投資工具，主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域；銀行儲蓄存款是間接投資工具，銀行負(fù)責(zé)資金用途和投向。
       3、投資收益與風(fēng)險大小不同?；鹜顿Y于眾多有價證券，能有效分散風(fēng)險，風(fēng)險相對適中，收益相對穩(wěn)?。还善眱r格波動性大，高風(fēng)險、高收益；債券價格波動較股票小，低風(fēng)險、低收益；銀行儲蓄存款利率相對固定，損失本金的可能性小，投資比較安全。
      4、收益來源不同?；鸬氖找鎭碓从诶⑹杖?、股利收入、資本利得；股票的收益來源于股利收入、資本利得；債券的收益來源于利息收入、資本利得；銀行儲蓄存款的收益來源于利息收入。
      5、投資渠道不同?；鹜ㄟ^基金管理公司及銀行、證券公司等代銷機(jī)構(gòu)購買；股票通過證券公司購買；債券通過債券發(fā)行機(jī)構(gòu)、證券公司及銀行等代銷機(jī)構(gòu)購買；銀行儲蓄存款通過銀行、信用社、郵政儲蓄銀行購買。
（三）基金的分類
1、依據(jù)運(yùn)作方式的不同，可分為封閉式基金與開放式基金。
    封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運(yùn)作方式。
開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進(jìn)行申購和贖回的一種基金運(yùn)作方式。
2、依據(jù)投資對象的不同，可分為股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場基金、基金中基金、商品基金等。
根據(jù)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn),（1）80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金；（2）80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金；（3）僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金；（4）80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中基金；（5）投資于股票、債券和貨幣市場工具或其他基金份額，并且股票投資、債券投資基金投資的比例不符合前述第（1）項、第（2）項、第（4）項規(guī)定的為混合基金。這些基金類別按收益和風(fēng)險由高到低的排列順序為：股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場基金，即股票基金的風(fēng)險和收益最高，貨幣市場基金的風(fēng)險和收益最低。基金中的基金風(fēng)險依據(jù)所投資的基金品種的不同而體現(xiàn)不同的風(fēng)險收益特征。
3、特殊類型基金
（1）避險策略基金。是指通過一定的避險投資策略進(jìn)行運(yùn)作，同時引入相關(guān)保障機(jī)制，以在避險策略周期到期時，力求避免基金份額持有人投資本金出現(xiàn)虧損的公開募集證券投資基金。
（2）交易型開放式指數(shù)基金(ETF)與ETF聯(lián)接基金。交易型開放式指數(shù)基金,通常又被稱為交易所交易基金(Exchange Traded Funds,簡稱“ETF”),是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金。它結(jié)合了開放式基金和封閉式基金的運(yùn)作特點，其份額可以在二級市場買賣，也可以申購、贖回。但是，由于它的申購是用一籃子成份券換取基金份額，贖回也是換回一籃子成份券而非現(xiàn)金。為方便未參與二級市場交易的投資人，就誕生了“ETF聯(lián)接基金”，這種基金將90%以上的資產(chǎn)投資于目標(biāo)ETF，采用開放式運(yùn)作方式并在場外申購或贖回。
（3）上市開放式基金(Listed Open-ended Funds,簡稱“LOF”)。是一種既可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購贖回，又可以在交易所（場內(nèi)市場）進(jìn)行基金份額交易、申購或贖回的開放式基金。
（4）QDII基金（Qualified Domestic Institutional Investors，簡稱“QDII”）。它是指在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金。它為國內(nèi)投資人參與國際市場投資提供了便利。
（5）養(yǎng)老基金。養(yǎng)老目標(biāo)基金是指以追求養(yǎng)老資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值為目的，鼓勵投資人長期持有，采用成熟的資產(chǎn)配置策略，合理控制投資組合波動風(fēng)險的公開募集證券投資基金。
（6） 公開募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金（簡稱“基礎(chǔ)設(shè)施公募REITs”）是指依法向社會投資人公開募集資金形成基金財產(chǎn)，通過基礎(chǔ)設(shè)施資產(chǎn)支持證券等特殊目的載體持有基礎(chǔ)設(shè)施項目，由基金管理人等主動管理運(yùn)營上述基礎(chǔ)設(shè)施項目，并將產(chǎn)生的絕大部分收益分配給投資人的標(biāo)準(zhǔn)化金融產(chǎn)品。
    （四）基金評級
    基金評級是依據(jù)一定標(biāo)準(zhǔn)對基金產(chǎn)品進(jìn)行分析從而做出優(yōu)劣評價。投資人在投資基金時，可以適當(dāng)參考基金評級結(jié)果，但切不可把基金評級作為選擇基金的唯一依據(jù)。此外，基金評級是對基金管理人過往的業(yè)績表現(xiàn)做出評價，并不代表基金未來長期業(yè)績的表現(xiàn)。
    （五）基金費(fèi)用
    基金費(fèi)用一般包括兩大類：一類是在基金銷售過程中發(fā)生的由基金投資人自己承擔(dān)的費(fèi)用，主要包括認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)和基金轉(zhuǎn)換費(fèi)。這些費(fèi)用一般直接在投資人認(rèn)購、申購、贖回或轉(zhuǎn)換時收取。其中申購費(fèi)可在投資人購買基金時收取，即前端申購費(fèi)；也可在投資人賣出基金時收取，即后端申購費(fèi)，其費(fèi)率一般按持有期限遞減。另一類是在基金管理過程中發(fā)生的費(fèi)用，主要包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)等法律法規(guī)和基金合同約定的費(fèi)用，這些費(fèi)用由基金資產(chǎn)承擔(dān)。基金管理人可以從基金財產(chǎn)中計提一定的銷售服務(wù)費(fèi)，專門用于基金的銷售和對基金持有人的服務(wù)。
二、基金份額持有人的權(quán)利
根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第46條的規(guī)定，基金份額持有人享有下列權(quán)利：
（一）分享基金財產(chǎn)收益；
（二）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
（三）依法轉(zhuǎn)讓或申請贖回其持有的基金份額；
（四）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
（五）對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)；
（六）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；
（七）基金合同約定的其他權(quán)利。
公開募集基金的基金份額持有人有權(quán)查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；非公開募集基金的基金份額持有人對涉及自身利益的情況，有權(quán)查閱基金的財務(wù)會計賬簿等財務(wù)資料。
三、基金投資風(fēng)險提示
（一）基金是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個別風(fēng)險。基金不同于銀行儲蓄和債券等能夠提供固定收益預(yù)期的金融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)基金投資所帶來的損失。
（二）依據(jù)投資對象的不同，基金分為股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場基金、基金中基金、商品基金等不同類型，投資不同類型的基金將獲得不同的收益預(yù)期，也將承
擔(dān)不同程度的風(fēng)險。一般來說，基金的收益預(yù)期越高，投資人承擔(dān)的風(fēng)險也越大。
（三）基金在投資運(yùn)作過程中可能面臨各種風(fēng)險，既包括市場風(fēng)險，也包括基金自身的管理風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險和合規(guī)風(fēng)險等。巨額贖回風(fēng)險是開放式基金所特有的一種風(fēng)險，即當(dāng)單個開放日基金的凈贖回申請超過基金總份額的一定比例（開放式基金為百分之十，定期開放基金為百分之二十，中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊產(chǎn)品除外）時，投資人將可能無法及時贖回申請的全部基金份額，或投資人贖回的款項可能延緩支付。
（四）投資人應(yīng)當(dāng)充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區(qū)別。定期定額投資是引導(dǎo)投資人進(jìn)行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式，但并不能規(guī)避基金投資所固有的風(fēng)險，不能保證投資人獲得收益，也不是替代儲蓄的等效理財方式。
（五）特殊類型產(chǎn)品風(fēng)險揭示：
1、如果購買的產(chǎn)品為養(yǎng)老目標(biāo)基金，產(chǎn)品“養(yǎng)老”的名稱不代表收益保障或其他任何形式的收益承諾，產(chǎn)品不保本，可能發(fā)生虧損。請仔細(xì)閱讀專門風(fēng)險揭示書，確認(rèn)了解產(chǎn)品特征。
2、如果購買的產(chǎn)品為貨幣市場基金，購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
3、如果購買的產(chǎn)品為避險策略基金,請了解保障機(jī)制的具體安排。避險策略基金引入保障機(jī)制并不必然確保投資人投資本金的安全,基金份額持有人在極端情況下仍然存在本金損失的風(fēng)險；同時，請了解在避險策略期間贖回、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額是否可以獲得差額補(bǔ)足保障。
4、如果購買的產(chǎn)品投資于境外證券，除了需要承擔(dān)與境內(nèi)證券投資基金類似的市場波動風(fēng)險等一般投資風(fēng)險之外，該基金還面臨匯率風(fēng)險等境外證券市場投資所面臨的特別投資風(fēng)險。
5、如果購買的產(chǎn)品以定期開放方式運(yùn)作或者基金合同約定了基金份額最短持有期限，在封閉期或者最短持有期限內(nèi)，投資人將面臨因不能贖回或賣出基金份額而出現(xiàn)的流動性約束。
（六）基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績及其凈值高低并不預(yù)示其未來業(yè)績表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成對基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。本公司提醒投資人基金投資的“買者自負(fù)”原則，在做出投資決策后，基金運(yùn)營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險，由投資人自行負(fù)擔(dān)?；鸸芾砣?、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)及相關(guān)機(jī)構(gòu)不對基金投資收益做出任何承諾或保證。
（七）本公司將對基金投資人的風(fēng)險承受能力進(jìn)行評估，并基于基金投資人的不同風(fēng)險承受能力以及產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險等級等因素，提出明確的適當(dāng)性匹配意見，將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或者服務(wù)銷售或提供給適合的投資人?；鹜顿Y人應(yīng)當(dāng)在了解產(chǎn)品或者服務(wù)的情況、聽取本公司適當(dāng)性意見的基礎(chǔ)上，根據(jù)自身能力審慎決策，獨(dú)立承擔(dān)投資風(fēng)險。本公司的適當(dāng)性匹配意見不表明其對產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險和收益做出實質(zhì)性判斷或者保證。
    四、服務(wù)內(nèi)容與收費(fèi)方式
本公司向基金投資人提供以下服務(wù)：
（一）對基金投資人的風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價，基于投資人的不同風(fēng)險承受能力以及產(chǎn)品或者服務(wù)的不同風(fēng)險等級等因素，提出明確的適當(dāng)性匹配意見；
（二）基金銷售業(yè)務(wù)，包括基金（資金）賬戶開戶、基金申（認(rèn)）購、基金贖回、基金轉(zhuǎn)換、定額定投、修改基金分紅方式等。本公司根據(jù)每只基金的發(fā)行公告及基金管理公司發(fā)布的其他相關(guān)公告收取相應(yīng)的申（認(rèn)）購、贖回費(fèi)和轉(zhuǎn)換費(fèi)；
（三）基金網(wǎng)上交易服務(wù)；
（四）基金投資咨詢服務(wù)；
（五）電話咨詢服務(wù)；
（六）基金知識普及和風(fēng)險教育。
本公司將通過短信、微信公眾號、自助委托系統(tǒng)站內(nèi)信等方式并擇其一推送投資人基金保有情況信息、投資人認(rèn)購、申購、贖回等相關(guān)信息。
本公司將按照中國證監(jiān)會的規(guī)定，做好有關(guān)信息傳遞工作，在自助委托系統(tǒng)上向投資人及時提供對其投資決策有重大影響的信息。
五、基金交易業(yè)務(wù)流程
基金投資人可按照如下流程在本公司辦理基金投資的相關(guān)業(yè)務(wù)：
（一）資金賬戶開立。投資人持有效身份證明文件等相關(guān)材料通過非現(xiàn)場開戶方式或到本公司營業(yè)網(wǎng)點辦理資金賬戶開戶業(yè)務(wù)。
（二）開放式基金賬戶開立。投資人持有效身份證明文件通過非現(xiàn)場開戶方式或到本公司營業(yè)網(wǎng)點辦理開放式基金賬戶開戶業(yè)務(wù)。
（三）開放式基金申（認(rèn)）購、贖回。投資人辦理開放式基金申（認(rèn)）購申請時，需在資金賬戶中存入足夠的現(xiàn)金，填寫基金認(rèn)購申請表進(jìn)行基金的申（認(rèn)）購。投資人辦理開放式基金贖回申請時，應(yīng)確保賬戶中有足夠的基金份額，開立的資金賬戶正常，填寫贖回申請進(jìn)行基金贖回。投資人除了親自到本公司營業(yè)網(wǎng)點辦理外，還可通過本公司自助委托系統(tǒng)辦理開放式基金申（認(rèn)）購、贖回業(yè)務(wù)。
（四）開放式基金的轉(zhuǎn)換、分紅方式設(shè)置。投資人可通過本公司營業(yè)網(wǎng)點柜臺或自助委托系統(tǒng)辦理基金轉(zhuǎn)換、分紅方式設(shè)置業(yè)務(wù)。
（五）開放式基金轉(zhuǎn)托管。投資人可持有效身份證明文件到本公司營業(yè)網(wǎng)點辦理開放式基金轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)。
六、銷售人員禁止行為
本公司規(guī)定銷售人員推薦或銷售產(chǎn)品時不得從事下列“禁止行為”：
（一）不得以明示、暗示或其他任何方式承諾收益、本金不受損失或者限定損失金額、比例。如不得使用“安全”、“保證”、“承諾”、“保本”、“有保障” 、“高收益”、“無風(fēng)險”、“坐享財富增長”、“安心享受成長”、“盡享牛市”等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險或者忽視風(fēng)險的表述；
（二）不得預(yù)測投資業(yè)績，或者宣傳預(yù)期收益率、目標(biāo)收益率、基準(zhǔn)收益率等類似表述；
（三）不得向投資人推薦或銷售本公司手機(jī)交易軟件或電腦交易軟件上公示產(chǎn)品之外的其他任何產(chǎn)品；
（四）不得通過提供多人拼湊、資金借貸等方式使不合格投資人變成合格投資人；
（五）不得私自提供銀行賬戶收取投資人購買產(chǎn)品的資金；
（六）監(jiān)管部門及本公司規(guī)定的其他禁止行為。
投資人應(yīng)知曉銷售人員從事上述“禁止行為”不屬于職務(wù)行為。 一旦發(fā)現(xiàn)銷售人員存在上述“禁止行為”，可立即向本公司舉報（舉報電話：95329）。如果銷售人員在推薦或銷售產(chǎn)品時存在上述“禁止行為”，投資人仍繼續(xù)購買相關(guān)產(chǎn)品的，若后續(xù)因購買該產(chǎn)品而遭受任何損失，則自行承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。
七、投訴處理和聯(lián)系方式
（一）基金投資人可以通過撥打本公司客服中心電話或以書信、電子郵件等方式，對營業(yè)網(wǎng)點所提供的服務(wù)提出建議或投訴。對于T日受理的投訴，原則上T+3工作日內(nèi)給予回復(fù)。（T日是指本公司受理投資人申請的工作日）
（二）基金投資人也可通過書信、傳真、電子郵件等方式，向中國證監(jiān)會各地派出機(jī)構(gòu)和中國證券投資基金業(yè)協(xié)會投訴。聯(lián)系方式如下：
中國證監(jiān)會深圳證監(jiān)局： 
網(wǎng)址：http://www.csrc.gov.cn/pub/shenzhen/ 
聯(lián)系電話：12386（中國證監(jiān)會熱線）、0755-83263315(深圳證監(jiān)局投訴咨詢熱線) 
來信、來訪地址：深圳市福田區(qū)筍崗西路體育大廈東座深圳證監(jiān)局
郵編：518028               
中國證券投資基金業(yè)協(xié)會：
網(wǎng)址：www.amac.org.cn     
來信、來訪地址：北京市西城區(qū)月壇大廈A座25層         
郵編：100033
中國證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司
網(wǎng)址：www.sipf.com.cn
聯(lián)系電話：010-66580678
    投資者熱線：12386
地址：北京西城區(qū)金融大街5號新盛大廈B座22層
郵編：100033
（三）基金投資人與基金管理人、基金托管人之間，因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)協(xié)商或調(diào)解不能解決的，基金投資人可提交基金合同約定的仲裁機(jī)構(gòu)根據(jù)當(dāng)時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點為基金合同約定的地點。仲裁裁決是終局的，對各方當(dāng)事人均有約束力。
公開募集證券投資基金由基金管理人依照有關(guān)法律法規(guī)及約定申請募集，并經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會許可注冊?；鸬幕鸷贤?、基金招募說明書和基金產(chǎn)品資料概要已通過中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站和基金管理人網(wǎng)站進(jìn)行了公開披露。中國證監(jiān)會對基金的注冊，并不表明其對基金的投資價值、市場前景和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于基金沒有風(fēng)險。
投資人在投資基金前應(yīng)認(rèn)真閱讀基金合同、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、客戶維護(hù)費(fèi)揭示書以及風(fēng)險揭示書等產(chǎn)品法律文件，選擇與自身風(fēng)險承受能力相適應(yīng)的基金。本公司和基金管理人承諾投資人利益優(yōu)先，以誠實信用、勤勉盡責(zé)的態(tài)度為投資人提供服務(wù)，但不能保證基金一定盈利，也不能保證基金的最低收益。投資人可登錄中國證券投資基金業(yè)協(xié)會網(wǎng)站（https://www.amac.org.cn）查詢基金銷售機(jī)構(gòu)公示名錄和基金從業(yè)人員信息公示名錄，核實本公司基金銷售資格和基金從業(yè)人員資質(zhì)。
基金銷售機(jī)構(gòu)名稱：中山證券有限責(zé)任公司
法定代表人：李永湖
網(wǎng)址：68411.com.cn
客服中心電話：95329
地址：深圳市南山區(qū)粵海街道海珠社區(qū)芳芷一路13號舜遠(yuǎn)金融大廈1棟23層
郵編：518063