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    證券投資咨詢業(yè)務(wù)是指取得相關(guān)資格的機(jī)構(gòu)及其咨詢?nèi)藛T為投資者提供證券投資的信息、分析、預(yù)測(cè)或建議，并直接或間接收取服務(wù)費(fèi)用的活動(dòng)。我們一般將從業(yè)者稱為證券分析師或投資顧問(wèn)。分析師通過(guò)對(duì)證券市場(chǎng)和上市公司有關(guān)信息的處理和分析，向客戶提供分析報(bào)告和操作建議，幫助客戶建立投資策略，確定投資方向。為防范投資者在接受咨詢服務(wù)時(shí)遭遇侵權(quán)行為，也為避免投資者與證券投資咨詢機(jī)構(gòu)發(fā)生不必要的糾紛，本文著重向投資者介紹在接受證券投資咨詢服務(wù)時(shí)應(yīng)該注意的一些問(wèn)題。
一、正確對(duì)待建議，提高判斷能力
    投資者接受投資建議時(shí)，最大的問(wèn)題就是容易失去自我，完全聽(tīng)從分析師給出的投資建議，而喪失了自己的判斷力。由于證券價(jià)格的波動(dòng)特性、證券分析的主觀性和分析師個(gè)人條件等因素的影響，分析師不可能對(duì)股票價(jià)格進(jìn)行準(zhǔn)確預(yù)測(cè)，也不可能提出穩(wěn)賺不賠的投資建議，只能為投資者提供具有一定參考價(jià)值的意見(jiàn)或建議。對(duì)股票走勢(shì)的看法，每個(gè)分析師的觀點(diǎn)也不一致，看多、看空各說(shuō)不一。
    所以，投資者對(duì)待證券投資咨詢的正確態(tài)度就是：一方面可以聽(tīng)取廣大證券投資咨詢專家的意見(jiàn)，開(kāi)拓自己的思路，但更為重要的是自己也要進(jìn)行獨(dú)立思考，參考分析師的意見(jiàn)，形成自己的獨(dú)立正確決斷。
二、股票屬高風(fēng)險(xiǎn)投資，“風(fēng)險(xiǎn)承諾”不可信
    投資者經(jīng)?？梢栽诰W(wǎng)上或其他媒體上看到一些證券投資咨詢機(jī)構(gòu)設(shè)立的各色名目的“理財(cái)工作室”。這些“理財(cái)工作室”不僅向客戶提供咨詢服務(wù)，而且還受理投資者全權(quán)委托代其買賣股票，并且向投資者承諾具有無(wú)風(fēng)險(xiǎn)保本收益。很多投資者對(duì)此行為是否合法區(qū)分不清。
一些投資顧問(wèn)或經(jīng)紀(jì)人對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承諾理論上難以兌現(xiàn)，尤其難以抵御系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，證券投資既有其高收益的一面，也有其高風(fēng)險(xiǎn)的一面。投資者絕對(duì)不能把希望寄托在與投資顧問(wèn)簽定的風(fēng)險(xiǎn)承諾上來(lái)獲得無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益。“收益自得、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)”，是每個(gè)投資者入市前應(yīng)有的清醒認(rèn)識(shí)。
三、參加會(huì)員制的投資咨詢公司應(yīng)該注意什么問(wèn)題？
    (一)明確證券投資咨詢能達(dá)到什么樣的目的。如果希望通過(guò)投資咨詢得到一些可供參考的信息、分析、預(yù)測(cè)和投資建議，那么這一預(yù)期目的是有可能達(dá)到的。如果想獲得股票等證券未來(lái)價(jià)格波動(dòng)的準(zhǔn)確預(yù)測(cè)，獲得穩(wěn)賺不虧的投資建議，這一目的則是無(wú)法達(dá)到的，建議不要接受這樣的咨詢服務(wù)。 
    (二)為了更好地維護(hù)自己的合法權(quán)益，投資者應(yīng)了解證券投資咨詢業(yè)務(wù)有關(guān)的法律法規(guī)和行業(yè)自律規(guī)則。 
    (三)了解證券投資咨詢公司和提供服務(wù)的證券分析師的基本情況，包括： 
    證券投資咨詢公司是否有中國(guó)證監(jiān)會(huì)的證券投資咨詢業(yè)務(wù)許可，是否已在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)備；證券分析師是否具有執(zhí)業(yè)資格；媒體上的咨詢欄目是否已在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)備案；咨詢公司的規(guī)模大小、人員多少、業(yè)內(nèi)信譽(yù)；公司的經(jīng)營(yíng)情況，提供咨詢服務(wù)的方式和內(nèi)容，以往提供的咨詢質(zhì)量及會(huì)員服務(wù)情況，特別是以往與會(huì)員的糾紛情況等。這些信息中的大部分可以通過(guò)相關(guān)公司網(wǎng)站和中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站（www.sac.net.cn）查閱。 
    (四)評(píng)估自己的資產(chǎn)情況和風(fēng)險(xiǎn)承受能力。由于證券投資是一項(xiàng)高風(fēng)險(xiǎn)的投資，投資虧損是經(jīng)常發(fā)生的，建議投資者在進(jìn)入證券市場(chǎng)之前，認(rèn)真評(píng)估自己的資產(chǎn)，不要將養(yǎng)家糊口等必需和急用的資金投資在證券上，并且做好投資虧損時(shí)承受損失的思想和資金準(zhǔn)備。 
    (五)與證券投資咨詢公司簽訂合同，并認(rèn)真閱讀合同內(nèi)容。建議投資者特別關(guān)注如下事項(xiàng)：合同對(duì)方是否具有從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)許可，是否具有簽約資格；自己需要的服務(wù)項(xiàng)目和內(nèi)容是否已經(jīng)包括在合同中；合同中約定的服務(wù)方式是否適合自己；是否接受合同中約定的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和收費(fèi)方式；合同中是否有違反國(guó)家法律法規(guī)和行業(yè)自律組織規(guī)定的禁止性內(nèi)容等。 
    (六)確認(rèn)擬簽訂合同的證券投資咨詢公司是否可在投資者所在的地域招收會(huì)員。 
四、樹立正確投資理念，莫被股票分析軟件瞇了眼
    有的投資者，不研究上市公司的基本面，而是迷信所謂的炒股軟件，希望借助所謂高科技的力量，尋找并捕捉股市黑馬。結(jié)果，不僅沒(méi)有享受到炒股軟件給自己帶來(lái)的豐厚回報(bào)，反而還搭上了巨資購(gòu)買軟件的錢。這里，還是要奉勸投資者，一定要樹立正確的投資理念，做一個(gè)穩(wěn)健的投資者人。
【案例】  五萬(wàn)元買來(lái)“零”服務(wù)
    2006年7月，吳某向某公司購(gòu)買了一套股票操作咨詢軟件。該公司承諾將由分析師盤中指導(dǎo)股票操作咨詢軟件的運(yùn)用，并提供大盤分析短信服務(wù)。而之后，該公司未提供過(guò)任何證券投資咨詢服務(wù)。吳某提起訴訟，主張雙方協(xié)議無(wú)效，要求返還錢款。庭審中，法官提醒中小股民，如確實(shí)需要股票投資咨詢，應(yīng)慎重選擇有資質(zhì)的機(jī)構(gòu)。同時(shí)，法官提醒，尚不具備股票咨詢資質(zhì)的投資咨詢公司，應(yīng)遵守我國(guó)《證券法》及相關(guān)規(guī)定，誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)。在上述案例中，法院最后裁決雙方簽訂的《協(xié)議書》無(wú)效。公司應(yīng)將5萬(wàn)元全額返還吳某。并且，法院還建議相關(guān)的管理機(jī)構(gòu)，依法對(duì)該公司做出相應(yīng)的行政處罰。
五、投資者與投資咨詢機(jī)構(gòu)發(fā)生糾紛如何處理？ 
    投資者與咨詢機(jī)構(gòu)都應(yīng)該按照合同約定行使權(quán)利，履行義務(wù)，避免糾紛。如果合同雙方因合同解釋或執(zhí)行發(fā)生糾紛，應(yīng)當(dāng)先本著善意通過(guò)友好協(xié)商解決，協(xié)商不成的，可申請(qǐng)由證券業(yè)協(xié)會(huì)調(diào)解，調(diào)解不成或不符合協(xié)會(huì)調(diào)解規(guī)定的可根據(jù)合同約定通過(guò)仲裁或司法途徑解決。會(huì)員簽訂合同時(shí)選擇以仲裁解決糾紛的，應(yīng)在合同中約定仲裁機(jī)構(gòu)。（本文由《深交所證券教室叢書》作者張翼提供）