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與證券經(jīng)紀人打交道應(yīng)注意什么?

        			

創(chuàng)業(yè)板即將開啟,您和您的證券經(jīng)紀人是否已做好了準備?
4月13日我國《證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定》正式生效,您是否知道經(jīng)紀人該如何為您服務(wù)?
在和證券經(jīng)紀人打交道時,您如何保障自身的利益?
    創(chuàng)業(yè)板的設(shè)立,不單會為創(chuàng)業(yè)企業(yè)提供更多融資機會,也將為投資者提供新的投資渠道,分享創(chuàng)業(yè)企業(yè)的成長收益。然而,創(chuàng)業(yè)板同時又是投資風(fēng)險相對較高的市場,對投資者的風(fēng)險意識與投資能力均有更高的要求。在此背景下,證券經(jīng)紀人的作用將越來越重要。
    證券經(jīng)紀人是幫助投資者了解、掌握證券投資方法與獲得投資信息的重要力量,并且有義務(wù)對客戶的投資能力進行評估,引導(dǎo)客戶進行與自身狀況相適應(yīng)的投資。4月13日我國《證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定》(以下簡稱《暫行規(guī)定》)正式生效,為配合其實施,證券業(yè)協(xié)會也相繼公布了《中國證券業(yè)協(xié)會證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)規(guī)范(試行)》等三項自律規(guī)則。這些規(guī)則的頒布不僅標志著我國證券經(jīng)紀人制度步入規(guī)范化發(fā)展軌道,也為加強創(chuàng)業(yè)板的投資者服務(wù)提供了契機。投資者通過了解這些規(guī)則,可以學(xué)會如何同證券經(jīng)紀人打交道,同時也有助于對創(chuàng)業(yè)板進行全面了解和理性投資。
證券經(jīng)紀人是做什么的
    各國證券市場上一般都活躍著證券經(jīng)紀人的身影,然而業(yè)務(wù)職能卻不盡相同。證券經(jīng)紀人的最基本職能是為證券公司招攬客戶,為客戶提供投資信息。但有些國家的證券經(jīng)紀人還可根據(jù)客戶的指令買賣股票,或者為客戶提供具體的投資建議,甚至直接為客戶管理賬戶,美國就是如此。
    而在我國,證券經(jīng)紀人的身份非常明確,是指受證券公司委托,代理其從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動的證券公司以外的自然人,除了幫助證券公司招攬客戶、推介金融產(chǎn)品之外,還可向客戶介紹證券投資知識、規(guī)則與業(yè)務(wù)流程,并傳遞證券公司統(tǒng)一提供的研究報告及其他相關(guān)信息。不僅如此,證券經(jīng)紀人還應(yīng)當“向客戶充分提示證券投資的風(fēng)險,提示客戶不要超越自身風(fēng)險承擔能力從事證券投資活動”,這點在創(chuàng)業(yè)板行將推出的今天顯得尤為重要。
證券經(jīng)紀人不可以做什么
    與美國等國家不同,我國證券經(jīng)紀人的執(zhí)業(yè)范圍要窄的多。依照我國《暫行規(guī)定》,證券經(jīng)紀人嚴禁從事以下行為:(1)代替客戶管理賬戶。包括替客戶辦理賬戶開立、注銷、轉(zhuǎn)移,進行證券買賣或者資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢等;(2)提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)客戶的信息,或者誘使客戶進行不必要的證券買賣;(3)與客戶約定分享投資收益,對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失做出承諾;(4)泄露客戶的商業(yè)秘密或個人隱私;(5)為客戶之間的融資提供中介、擔?;蚱渌憷?;(6)為客戶提供非法的服務(wù)場所或交易設(shè)施;等等。
    簡言之,在我國,證券經(jīng)紀人不得介入客戶具體的證券交易,更不得超越證券公司的授權(quán)為客戶提供非法的投資服務(wù)。這樣做主要是考慮到證券經(jīng)紀人制度在我國還處于探索階段,成熟的專業(yè)經(jīng)紀人群體尚有待建立,許多投資者也缺乏完備的證券投資知識與經(jīng)驗。為減少投資者權(quán)益受侵害的可能,有必要在現(xiàn)階段對證券經(jīng)紀人的執(zhí)業(yè)范圍進行一定的限制。
怎樣和證券經(jīng)紀人打交道
    盡管證券經(jīng)紀人目前的執(zhí)業(yè)范圍有限,卻是許多投資者在投資股市時不可缺少的“伙伴”。投資者在和證券經(jīng)紀人打交道時應(yīng)注意以下幾點:
    第一,要了解證券經(jīng)紀人的背景。證券經(jīng)紀人和醫(yī)生一樣,都是一種執(zhí)業(yè)資格,必須要通過法定考試,經(jīng)相關(guān)部門審核后才能獲得。而目前雖然許多證券公司營銷人員都有著諸如“高級客戶經(jīng)理”、“投資經(jīng)理”等各式頭銜,但并不代表其必定具有證券經(jīng)紀人資格,也難以衡量和保證其服務(wù)質(zhì)量。
    因此,投資者在接受經(jīng)紀人服務(wù)之前最好主動查詢其是否具有執(zhí)業(yè)資格——不僅可要求對方出具執(zhí)業(yè)證書,還有權(quán)向證券公司查證,或直接在中國證券業(yè)協(xié)會的網(wǎng)站上進行驗證。而隨著新規(guī)則的實施,監(jiān)管部門與證券公司還將逐步建立證券經(jīng)紀人誠信檔案,投資者通過查詢這些記錄,將更加全面地了解自己的證券經(jīng)紀人。
    第二,要掌握投資的自主權(quán),謹記理性投資、依法投資。目前,我國證券經(jīng)紀人的流動性非常大,許多證券公司都將證券經(jīng)紀人的收入與客戶的交易量掛鉤,按比例獲取傭金。這種傭金制雖然激勵效果很強,但也可能造成經(jīng)紀人為多賺傭金而誘導(dǎo)客戶進行不必要的投資或頻繁交易,最終往往導(dǎo)致投資者虧損。由于以上做法已經(jīng)被現(xiàn)行的規(guī)則禁止,除非有充分證據(jù)表明證券公司有意放縱或存在疏忽,否則投資者在利益受損后將很難向證券公司求償,僅靠證券經(jīng)紀人自身的賠償則很可能無法彌補投資者的損失。
    因此,投資者在接受證券經(jīng)紀人傳遞的投資信息時應(yīng)學(xué)會判斷和分析,綜合權(quán)衡自己的風(fēng)險承受水平與投資技能,不要盲目相信所謂“投資高手”的建議或小道傳來的“內(nèi)部消息”;同時要警惕那種“投資保本、收益共享”的承諾,切勿將賬戶全權(quán)委托給證券經(jīng)紀人去打理;更不能參與非法的證券投資活動,否則虧損一旦出現(xiàn),很難得到賠償。                          (深圳證券交易所)

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