69SEX久久精品国产麻豆,GOGOGO欧洲免费视频,成人国内精品久久久久一区,AV午夜久久蜜桃传媒软件

        			

        				第一條　為了預防洗錢活動，規(guī)范反洗錢監(jiān)督管理行為和金融機構(gòu)的反洗錢工作，維護金融秩序，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》等有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定?！　〉诙l　本規(guī)定適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的下列金融機構(gòu)：　　（一）商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行；　　（二）證券公司、期貨經(jīng)紀公司、基金管理公司；　　（三）保險公司、保險資產(chǎn)管理公司；　?。ㄋ模┬磐型顿Y公司、金融資產(chǎn)管理公司、財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司；　?。ㄎ澹┲袊嗣胥y行確定并公布的其他金融機構(gòu)?！　氖聟R兌業(yè)務(wù)、支付清算業(yè)務(wù)和基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)適用本規(guī)定對金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理的規(guī)定。　　第三條　中國人民銀行是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構(gòu)的反洗錢工作進行監(jiān)督管理。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會在各自的職責范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責。　　中國人民銀行在履行反洗錢職責過程中，應當與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)相互配合?！　〉谒臈l　中國人民銀行根據(jù)國務(wù)院授權(quán)代表中國政府開展反洗錢國際合作。中國人民銀行可以和其他國家或者地區(qū)的反洗錢機構(gòu)建立合作機制，實施跨境反洗錢監(jiān)督管理?！　〉谖鍡l　中國人民銀行依法履行下列反洗錢監(jiān)督管理職責：　?。ㄒ唬┲贫ɑ蛘邥袊y行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會和中國保險監(jiān)督管理委員會制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章；　　（二）負責人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測；　　（三）監(jiān)督、檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況；　　（四）在職責范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動；　　（五）向偵查機關(guān)報告涉嫌洗錢犯罪的交易活動；　?。┌凑沼嘘P(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，與境外反洗錢機構(gòu)交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料；　?。ㄆ撸﹪鴦?wù)院規(guī)定的其他有關(guān)職責?！　〉诹鶙l　中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，依法履行下列職責：　?。ㄒ唬┙邮詹⒎治鋈嗣駧拧⑼鈳糯箢~交易和可疑交易報告；　　（二）建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息；　?。ㄈ┌凑找?guī)定向中國人民銀行報告分析結(jié)果；　　（四）要求金融機構(gòu)及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告；　?。ㄎ澹┙?jīng)中國人民銀行批準，與境外有關(guān)機構(gòu)交換信息、資料；　　（六）中國人民銀行規(guī)定的其他職責。　　第七條　中國人民銀行及其工作人員應當對依法履行反洗錢職責獲得的信息予以保密，不得違反規(guī)定對外提供?！　≈袊聪村X監(jiān)測分析中心及其工作人員應當對依法履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供?！　〉诎藯l　金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)應當依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責反洗錢工作，制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施，對工作人員進行反洗錢培訓，增強反洗錢工作能力。　　金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)的負責人應當對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責?！　〉诰艞l　金融機構(gòu)應當按照規(guī)定建立和實施客戶身份識別制度?！　。ㄒ唬σ蠼I(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務(wù)的客戶身份進行識別，要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記，客戶身份信息發(fā)生變化時，應當及時予以更新；　?。ǘ┌凑找?guī)定了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，有效識別交易的受益人；　　（三）在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份；　?。ㄋ模┍ＷC與其有代理關(guān)系或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系的境外金融機構(gòu)進行有效的客戶身份識別，并可從該境外金融機構(gòu)獲得所需的客戶身份信息。　　前款規(guī)定的具體實施辦法由中國人民銀行會同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會和中國保險監(jiān)督管理委員會制定?！　〉谑畻l　金融機構(gòu)應當在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等相關(guān)資料?！　∏翱钜?guī)定的具體實施辦法由中國人民銀行會同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會制定。　　第十一條　金融機構(gòu)應當按照規(guī)定向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告人民幣、外幣大額交易和可疑交易?！　∏翱钜?guī)定的具體實施辦法由中國人民銀行另行制定。　　第十二條　中國人民銀行會同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會指導金融行業(yè)自律組織制定本行業(yè)的反洗錢工作指引?！　〉谑龡l　金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應當及時以書面形式向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)和當?shù)毓矙C關(guān)報告?！　〉谑臈l　金融機構(gòu)及其工作人員應當依法協(xié)助、配合司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動?！　〗鹑跈C構(gòu)的境外分支機構(gòu)應當遵循駐在國家或者地區(qū)反洗錢方面的法律規(guī)定，協(xié)助配合駐在國家或者地區(qū)反洗錢機構(gòu)的工作。　　第十五條　金融機構(gòu)及其工作人員對依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應當予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。　　金融機構(gòu)及其工作人員應當對報告可疑交易、配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動等有關(guān)反洗錢工作信息予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供?！　〉谑鶙l　金融機構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護?！　〉谑邨l　金融機構(gòu)應當按照中國人民銀行的規(guī)定，報送反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料以及稽核審計報告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容。　　第十八條　中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責的需要，可以采取下列措施進行反洗錢現(xiàn)場檢查：　　（一）進入金融機構(gòu)進行檢查；　　（二）詢問金融機構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明；　?。ㄈ┎殚啞椭平鹑跈C構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料，并對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存；　　（四）檢查金融機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。　　中國人民銀行或者其分支機構(gòu)實施現(xiàn)場檢查前，應填寫現(xiàn)場檢查立項審批表，列明檢查對象、檢查內(nèi)容、時間安排等內(nèi)容，經(jīng)中國人民銀行或者其分支機構(gòu)負責人批準后實施。　　現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于2人，并應出示執(zhí)法證和檢查通知書；檢查人員少于2人或者未出示執(zhí)法證和檢查通知書的，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。　　現(xiàn)場檢查后，中國人民銀行或者其分支機構(gòu)應當制作現(xiàn)場檢查意見書，加蓋公章，送達被檢查機構(gòu)?，F(xiàn)場檢查意見書的內(nèi)容包括檢查情況、檢查評價、改進意見與措施?！　〉谑艞l　中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責的需要，可以與金融機構(gòu)董事、高級管理人員談話，要求其就金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的重大事項作出說明?！　〉诙畻l　中國人民銀行對金融機構(gòu)實施現(xiàn)場檢查，必要時將檢查情況通報中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會或者中國保險監(jiān)督管理委員會?！　〉诙粭l　中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動需要調(diào)查核實的，可以向金融機構(gòu)調(diào)查可疑交易活動涉及的客戶賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料，金融機構(gòu)及其工作人員應當予以配合?！　∏翱钏Q中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)包括中國人民銀行總行、上?？偛?、分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行?！　〉诙l　中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)調(diào)查可疑交易活動，可以詢問金融機構(gòu)的工作人員，要求其說明情況；查閱、復制被調(diào)查的金融機構(gòu)客戶的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料；對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以封存?！　≌{(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于2人，并出示執(zhí)法證和中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)出具的調(diào)查通知書。查閱、復制、封存被調(diào)查的金融機構(gòu)客戶的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料，應當經(jīng)中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)負責人批準。調(diào)查人員違反規(guī)定程序的，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查?！　≡儐枒斨谱髟儐柟P錄。詢問筆錄應當交被詢問人核對。記載有遺漏或者差錯的，被詢問人可以要求補充或者更正。被詢問人確認筆錄無誤后，應當簽名或者蓋章；調(diào)查人員也應當在筆錄上簽名?！　≌{(diào)查人員封存文件、資料，應當會同在場的金融機構(gòu)工作人員查點清楚，當場開列清單一式二份，由調(diào)查人員和在場的金融機構(gòu)工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機構(gòu)，一份附卷備查?！　〉诙龡l　經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，應當立即向有管轄權(quán)的偵查機關(guān)報案。對客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機構(gòu)應當立即向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告。經(jīng)中國人民銀行負責人批準，中國人民銀行可以采取臨時凍結(jié)措施，并以書面形式通知金融機構(gòu)，金融機構(gòu)接到通知后應當立即予以執(zhí)行?！　刹闄C關(guān)接到報案后，認為需要繼續(xù)凍結(jié)的，金融機構(gòu)在接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)的通知后，應當予以配合。偵查機關(guān)認為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，中國人民銀行在接到偵查機關(guān)不需要繼續(xù)凍結(jié)的通知后，應當立即以書面形式通知金融機構(gòu)解除臨時凍結(jié)?！　∨R時凍結(jié)不得超過48小時。金融機構(gòu)在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后48小時內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應當立即解除臨時凍結(jié)?！　〉诙臈l　中國人民銀行及其分支機構(gòu)從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分：　?。ㄒ唬┻`反規(guī)定進行檢查、調(diào)查或者采取臨時凍結(jié)措施的；　?。ǘ┬孤兑蚍聪村X知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的；　?。ㄈ┻`反規(guī)定對有關(guān)機構(gòu)和人員實施行政處罰的；　　（四）其他不依法履行職責的行為?！　〉诙鍡l　金融機構(gòu)違反本規(guī)定的，由中國人民銀行或者其地市中心支行以上分支機構(gòu)按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定進行處罰；區(qū)別不同情形，建議中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會或者中國保險監(jiān)督管理委員會采取下列措施：　?。ㄒ唬┴熈罱鹑跈C構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；　?。ǘ┤∠鹑跈C構(gòu)直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員的任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作；　?。ㄈ┴熈罱鹑跈C構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分?！　≈袊嗣胥y行縣（市）支行發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)違反本規(guī)定的，應報告其上一級分支機構(gòu)，由該分支機構(gòu)按照前款規(guī)定進行處罰或提出建議?！　〉诙鶙l　中國人民銀行和其地市中心支行以上分支機構(gòu)對金融機構(gòu)違反本規(guī)定的行為給予行政處罰的，應當遵守《中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定》的有關(guān)規(guī)定。　　第二十七條　本規(guī)定自2007年1月1日起施行。2003年1月3日中國人民銀行發(fā)布的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》同時廢止。