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（銀監(jiān)局提供）
賈x等人非法經(jīng)營（網(wǎng)絡傳銷）案  
    【案情】2006年10月以來，犯罪嫌疑人賈x伙同顧xx、魏xx等人加入境外傳銷組織，利用境外服務器開辦“Gold Money”英文網(wǎng)站，并以高回報率為誘餌，騙取群眾錢財。發(fā)展對象以8元人民幣購買一個Gold  Money黃金貨幣（虛擬貨幣），分投資2000元、8000元、20000元、28000元人民幣的不同檔次購買虛擬金幣，按2%-3%比例返還，一直返還240天。Gold Money傳銷組織骨干成員主要由安徽、湖南等地社會閑散人員組成，涉案人員達1000余人，分別來自安徽、江蘇、天津、河北等省市，非法經(jīng)營數(shù)額達206萬元。  
    【點評】“Gold Money”傳銷案是江蘇省成功破獲的第一起網(wǎng)絡傳銷案件，與傳統(tǒng)意義上的傳銷活動相比，網(wǎng)絡傳銷具有傳播更快、危害更大、涉及范圍更廣等特點。不法分子一般不使用真名，多使用類似“野狼”、“五洲同慶”等昵稱或網(wǎng)名，同時使用虛擬貨幣結算，更具有隱蔽性。在此提醒廣大群眾，網(wǎng)絡上的虛擬投資要慎之又慎，也許這正在與你昵稱的網(wǎng)友給你的溫柔一刀。  
 
以返租、代管、代養(yǎng)等形式  銷售商品、收取保證金等，非法向社會公眾集資  
    【案情】2003年7月冠龍公司成立，主要經(jīng)營生物技術開發(fā)、生物制品研究、銷售，種植業(yè)、養(yǎng)殖業(yè)等。公司成立后，對外宣稱養(yǎng)殖藥蟻可獲得很高的回報率，即公司以400元/窩的價格出售優(yōu)質(zhì)藥蟻蟻種給養(yǎng)殖戶，再由養(yǎng)殖戶以委托養(yǎng)殖的形式，由公司提供養(yǎng)殖的場所、養(yǎng)殖人員以及相關技術，對其所購買的藥蟻代為養(yǎng)殖，養(yǎng)殖戶每窩付給公司委托養(yǎng)殖費60元，每窩每年繁殖32窩藥蟻，再由公司以每窩20元的價格向養(yǎng)殖戶回收，其回報率高達39.13％。2003年7月至2004年7月，冠龍公司先后與54戶養(yǎng)殖戶簽訂了《特種藥蟻蟻種銷售合同》、《特種藥蟻委托養(yǎng)殖合同》和《特種藥蟻回收合同》，總共吸收公眾存款160余萬元，后冠龍公司無力回購藥蟻，主要負責人卷款逃跑。  
    【點評】此類案件，犯罪分子為了達到騙取資金的目的，往往對他們的整個行為進行精心的偽裝。首先，為公司取一個含有高科技名詞的響亮名稱，吸引公眾注意；其次，利用各種形式的廣告大肆宣傳，一般對外宣稱是“國家級重點項目”、“重點工程”等，甚至請名人做代言人，增強可信度；其三，大多選擇螞蟻、仙人掌等大家不熟悉的商品作為代管、代養(yǎng)的對象，迷惑群眾；其四，承諾高額利潤回報，并且許諾群眾只投資不承擔風險；其五，利用合同的方式增加信譽度，讓群眾感到其手續(xù)是合法的。
    對于一些大肆進行宣傳的新型的、高回報的投資方式，廣大群眾要有清醒地認識，不要對“一夜暴富”抱僥幸心理，自覺抵御誘惑，謹慎投資。對于沒有經(jīng)過政府有關部門批準、評估、公證，僅僅以集資者信用擔保的非法集資，都要堅決抵制。目前全世界資本利率一般都在15％以下，如果出現(xiàn)30％、50％甚至60％的高額回報，就應該考慮是不是騙局了。  
 
聶玉聲非法集資案  
    【案情】聶玉聲（男，37歲，福建省三明市人）自1998年以來在山西先后成立晉閩食用菌有限公司、山西璞真靈芝酒業(yè)有限公司。由于經(jīng)營不善，產(chǎn)品銷不出去。于是，聶玉聲自創(chuàng)了“先樹品牌，再搞銷售，定牌生產(chǎn)”的經(jīng)營理念，撰寫了《苦干不如巧干，移山不如搬家》的宣傳冊，從1999年10月開始非法集資活動。主要針對下崗職工、待業(yè)青年和殘疾人。之后，聶玉聲在太原又分別注冊成立了山西三江源璞真生態(tài)環(huán)境投資有限公司、山西璞真假日俱樂部有限公司、璞真大廈（與山西璞真靈芝酒業(yè)有限公司合稱“璞真事業(yè)機構”）。璞真事業(yè)機構共有工作人員54名，聶玉聲任董事長兼總經(jīng)理。
    1999年以來，璞真事業(yè)機構所屬的4個公司按照“先銷售后生產(chǎn)，先樹品牌后做市場”的理念，在山西省5個市（地）、縣設立分支機構，主要辦法是：（1）實施綠色財富計劃－－植樹。客戶作為投資方，璞真事業(yè)機構作為接受委托方負責組織實施“速生豐產(chǎn)林”項目，雙方簽訂有委托合同，每投資1萬元，按Ａ級計算，五年后回報2.2萬元，25年后回報50萬元；（2）抵押銷售，定期返本加高息?？蛻襞c璞真事業(yè)機構簽訂產(chǎn)品委托銷售書，如客戶購買1萬元的璞真產(chǎn)品，產(chǎn)品由璞真事業(yè)機構代銷，半年后還給客戶本金1萬元，第七個月回報1000元，第八個月再回報1000元；（3）建筑炎、黃二帝塑像、炎黃帝博物館和炎黃帝研究會?？蛻敉顿Y１萬元，馬上返還3000元，一年以后再返還1萬元；（4）建立安養(yǎng)中心。在陽泉、榆次、平遙、介休、靈石、武鄉(xiāng)等縣（市）建立安養(yǎng)中心，當?shù)氐墓鹿牙先伺c璞真事業(yè)機構簽訂協(xié)議，交２萬元就可以到安養(yǎng)中心免費生活一年。一年后退出，2萬元退還本人。如再住，再交2萬元（晉中、陽泉、長治有9個安養(yǎng)中心，有90余名老人入住，安養(yǎng)中心未辦任何手續(xù)）；（5）將他人生產(chǎn)的無牌酒、飲料等商品貼上“璞真”商標，冒充靈芝酒、靈芝飲料等靈芝產(chǎn)品進行銷售；（6）以璞真俱樂部有限公司的名義，鼓勵集資者交會員費辦會員卡，到期返還20％以上的回報。以更高回報引誘入會者發(fā)展下線，升級為貴賓卡、至尊卡。   
    【點評】此案犯罪分子主要是以虛擬騙局為載體、高額回報為誘餌、宣傳造勢為助力向社會公眾募集資金。其之所以得逞的主要原因是：首先，公司工商執(zhí)照、司法公證樣樣俱全，為其非法活動披上了“合法”外衣；其次，部分群眾缺乏法律觀念和理性心態(tài)，易受犯罪嫌疑人欺騙。也有少數(shù)人明知是投資陷阱，但抱有僥幸、賭博心理，冒險參與。廣大人民群眾應通過學習法律知識，認識此類犯罪嚴重危害性，識破非法集資者欺騙伎倆，增強識假防騙意識和能力。