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 案例一 利用個(gè)人電話信息蠱惑誘騙投資者
2009年4月，證券監(jiān)管局在對(duì)網(wǎng)上非法證券活動(dòng)監(jiān)控中，關(guān)注到原點(diǎn)投資管理有限公司自辦網(wǎng)站通過(guò)虛假信息宣傳，招攬客戶，開(kāi)展非法投資咨詢業(yè)務(wù)。經(jīng)暗訪調(diào)查，發(fā)現(xiàn)原點(diǎn)投資以銷售“至尊王”炒股軟件為名，雇傭人員利用不正當(dāng)手段獲取的個(gè)人電話信息，采用“話術(shù)”“電話營(yíng)銷術(shù)”騙取投資者信任，推薦股票，收取服務(wù)費(fèi)。監(jiān)管局聯(lián)合陜西省工商行政管理局對(duì)原點(diǎn)投資進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)查處取締，并就其涉嫌構(gòu)成虛假出資罪，移送公安部門追究法律責(zé)任。
 
原點(diǎn)投資違法違規(guī)行為：
一、設(shè)立網(wǎng)站，欺詐宣傳。原點(diǎn)投資通過(guò)設(shè)立網(wǎng)站對(duì)外吹噓其“具有豐富的大資金運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)，專業(yè)的調(diào)研和行情分析團(tuán)隊(duì)，與眾多國(guó)內(nèi)外券商、金融機(jī)構(gòu)有著長(zhǎng)期密切的合作關(guān)系，能向客戶提供多元化成熟的投資理財(cái)平臺(tái)”，以此誘惑投資者撥打其公布的“在線咨詢”和“個(gè)股咨詢”電話。同時(shí)，利用非法獲取的客戶信息，雇傭未經(jīng)過(guò)任何證券知識(shí)專業(yè)培訓(xùn)，甚至不具有任何證券投資知識(shí)的人員通過(guò) “釣魚(yú)”的方式，每天隨機(jī)、大量撥打個(gè)人電話，以銷售炒股軟件、“軟件增值”、“一對(duì)一個(gè)性化”服務(wù)等，利用“話術(shù)”吹噓自身的薦股能力，蠱惑投資者，向客戶推薦股票，收取咨詢費(fèi)。
 
二、主體虛假化、空殼化。原點(diǎn)投資的工商登記資料顯示其注冊(cè)資本為100萬(wàn)元，但實(shí)際上卻是“空殼”“皮包” 公司。原點(diǎn)投資通過(guò)偽造驗(yàn)資銀行賬戶、銀行進(jìn)賬單，虛假出資，騙取工商注冊(cè)登記?，F(xiàn)場(chǎng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，原點(diǎn)投資辦公場(chǎng)所外沒(méi)有懸掛任何公司標(biāo)示，臨時(shí)租用的簡(jiǎn)易辦公室不足30平方米，其主要資產(chǎn)就是一堆用來(lái)欺騙客戶的電話機(jī)。
 
三、違法行為隱蔽。原點(diǎn)投資在違法經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，拒絕投資者直接到辦公場(chǎng)所洽談業(yè)務(wù)，主要通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、電話實(shí)施遠(yuǎn)程欺詐性的營(yíng)銷活動(dòng)；通過(guò)傳真方式與客戶簽訂明確的軟件銷售合同，以合法軟件銷售來(lái)掩蓋自己非法行為。利用網(wǎng)絡(luò)和電話營(yíng)銷、采取傳真方式簽訂服務(wù)合同，原點(diǎn)投資通過(guò)這些方式在隱藏身份的同時(shí)，使上當(dāng)受騙的投資者無(wú)法尋找公司，無(wú)法索賠。
 
四、通過(guò)個(gè)人銀行賬戶收取非法收入。原點(diǎn)投資向客戶謊稱利用個(gè)人銀行賬戶收取服務(wù)費(fèi)便捷，欺騙投資者將非法證券服務(wù)費(fèi)匯入多個(gè)私人銀行賬戶，然后通過(guò)ATM自助、柜臺(tái)等方式提取現(xiàn)金，切斷資金去向。在調(diào)查其他非法證券活動(dòng)中，亦發(fā)現(xiàn)個(gè)人銀行賬戶開(kāi)戶身份虛假、以收取QQ幣等虛擬貨幣代替實(shí)物貨幣等現(xiàn)象。非法機(jī)構(gòu)和個(gè)人通過(guò)收款賬戶的個(gè)人化，使得從事非法證券服務(wù)活動(dòng)的主體更加隱蔽，非法收入的轉(zhuǎn)移更加隱蔽。同時(shí)也為監(jiān)管機(jī)構(gòu)凍結(jié)非法收入、挽回投資者損失造成很大困難。
 
 
案例二　不法機(jī)構(gòu)層層設(shè)套 誘騙投資者落入陷阱
 
2009年2月，張某接到一個(gè)陌生電話，對(duì)方自稱某電子公司業(yè)務(wù)員小劉，介紹只要購(gòu)買了公司的“炒股軟件”，即可在公司專業(yè)權(quán)威老師指導(dǎo)下操作股票，享受推薦金股的具體買賣點(diǎn)通知，并稱每月利潤(rùn)可達(dá)25%—40%，交12000元，可享受半年的服務(wù)。張某以收費(fèi)太高為由拒絕了。隨后，小劉幾乎每天給張某打電話，不遺余力的宣傳公司實(shí)力和專業(yè)性，稱公司與各大券商和基金公司都有密切合作，有極為可靠的內(nèi)幕消息，保證能夠輕松獲利，并以推出八折優(yōu)惠活動(dòng)只需交9600元就可享受半年服務(wù)為誘餌誘導(dǎo)張某，感到張某仍在猶豫時(shí)，小劉又不失時(shí)機(jī)的介紹可先交3000元定金，享受老師帶盤做一只股票，如果賺錢了再補(bǔ)齊余款。在小劉的軟磨硬泡和猛烈的營(yíng)銷攻勢(shì)下，張某最終同意與公司合作，并將3000元定金匯入小劉提供的私人賬戶。
 
隨后，張某按照公司指定的蔣老師的指示和通知操作了一只股票，盈利大約5個(gè)點(diǎn)，便又向公司匯去了6600元，公司隨后發(fā)來(lái)一個(gè)軟件銷售合同，合同中并無(wú)股票買賣點(diǎn)通知和保證收益等有關(guān)內(nèi)容，也未向張某提供正式發(fā)票。在其后張某與公司合作的2個(gè)月內(nèi)，公司也并未繼續(xù)讓“蔣老師”對(duì)張某進(jìn)行服務(wù)，而是將張某轉(zhuǎn)到另一“屈老師”名下，可每次操作基本都是高買低賣，不但沒(méi)有賺錢反而虧損很多，張某感覺(jué)和小劉之前所說(shuō)相差太大，便給小劉撥打了電話，小劉稱“蔣老師”是公司的金牌老師，要跟“蔣老師”操作必須再交6000元。張某意識(shí)到自己上當(dāng)受騙，要求退還已經(jīng)交納的9600元時(shí)遭到了拒絕，其后再也無(wú)法聯(lián)系該公司和相關(guān)人員。
 
防騙分析：
此類公司一般會(huì)通過(guò)非法手段獲得大量手機(jī)號(hào)碼，再以高薪為誘餌雇傭十幾到幾十名社會(huì)閑散人員作為業(yè)務(wù)員采取“釣魚(yú)”的方式撥打電話，向客戶展開(kāi)強(qiáng)大的宣傳和營(yíng)銷攻勢(shì)，這些業(yè)務(wù)員對(duì)資本市場(chǎng)和股票投資完全一無(wú)所知，但每人手中都有一個(gè)所謂的“理財(cái)話術(shù)”，其實(shí)就是誘導(dǎo)投資者上當(dāng)受騙的“秘笈”，使投資者一步步陷入其事先設(shè)計(jì)好的連環(huán)套騙局中。其騙人的伎倆無(wú)外乎就是以下幾個(gè)步驟。
 
一、聲稱公司與各大券商和基金公司都有合作，有專業(yè)的投資決策團(tuán)隊(duì)和權(quán)威的帶盤老師以及可靠的內(nèi)幕消息，或者鼓吹公司銷售的軟件能夠顯示主力資金流向并能對(duì)大量信息和數(shù)據(jù)進(jìn)行運(yùn)算，選出熱點(diǎn)板塊中的龍頭股票，再加上專業(yè)分析師的貼身指導(dǎo)，承諾會(huì)讓投資者在保證資金安全的情況下獲得豐厚的盈利，有的保證每支股票盈利5%到8%，有的保證合作期間盈利30%至50%甚至更多，給投資者描繪了一幅美好的投資藍(lán)圖。
 
二、如果投資者有意向，但仍在猶豫，公司業(yè)務(wù)員便以公司推出打折優(yōu)惠活動(dòng)或先交部分定金，待操作一支股票盈利后再補(bǔ)齊余款或不盈利便延長(zhǎng)服務(wù)期以及不賺錢就退款等各種花樣繁多的營(yíng)銷手段為誘餌，誘使投資者上當(dāng)受騙。如果有些投資者仍有顧慮，這些業(yè)務(wù)員便會(huì)不失時(shí)機(jī)的大打親情牌，關(guān)心投資者的身體、工作、生活，同時(shí)鼓吹公司的專業(yè)性和可靠性，逐步打消投資者的疑慮，在這種強(qiáng)烈的營(yíng)銷攻勢(shì)下，多數(shù)投資者最終都會(huì)抱著試試看，不行就退款的態(tài)度向公司匯去定金。
 
三、當(dāng)投資者向公司匯去定金，就陷入此類公司精心策劃的一個(gè)又一個(gè)圈套中。例如，如果投資者沒(méi)有賺錢，業(yè)務(wù)員會(huì)解釋說(shuō)由于剛剛交了定金，還未進(jìn)入公司正式簽約客戶的服務(wù)系統(tǒng)，未能享受到專業(yè)帶盤老師的服務(wù)，所以服務(wù)效果不好，鼓動(dòng)投資者繼續(xù)向公司匯款。有一些嘗到甜頭的投資者便會(huì)將余款匯給公司。結(jié)果投資者按照他們的操作建議最終是虧損。當(dāng)投資者質(zhì)問(wèn)時(shí)，公司又會(huì)以交納資金不夠，不能享受公司金牌老師的服務(wù)或不能進(jìn)入公司的核心高端客戶群為由再次要求客戶交費(fèi)。有的投資者意識(shí)到上當(dāng)受騙，要求公司退款時(shí)，有要么拒絕要么推拖，有的甚至失蹤，人去樓空，再也無(wú)法聯(lián)系。
 
維權(quán)建議：
上述公司未按照規(guī)定取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的證券投資咨詢業(yè)務(wù)許可資格，雖以銷售炒股軟件為名，但實(shí)際收取咨詢費(fèi)等，向投資者提供證券投資咨詢服務(wù)。
 
投資者在參與涉及證券投資咨詢服務(wù)活動(dòng)過(guò)程中，一定要提高警惕，不要盲目輕信。證券市場(chǎng)存在一定的投資風(fēng)險(xiǎn)，從事證券投資咨詢服務(wù)的機(jī)構(gòu)和個(gè)人需要具備一定的投資經(jīng)驗(yàn)和相當(dāng)水平的專業(yè)分析判斷能力，沒(méi)有任何個(gè)人和任何炒股軟件能夠?qū)κ袌?chǎng)做出準(zhǔn)確無(wú)誤的判斷，更沒(méi)有任何機(jī)構(gòu)能夠憑借所謂的內(nèi)幕消息保證客戶收益，因此，在面對(duì)此類公司的宣傳和營(yíng)銷時(shí)，投資者在一般情況下不要被任何人任何機(jī)構(gòu)的口頭承諾所蠱惑，保持清醒的頭腦和認(rèn)識(shí)，正確認(rèn)識(shí)證券市場(chǎng)的投資風(fēng)險(xiǎn)，理性看待自身的投資行為，同時(shí)還可以通過(guò)各種渠道對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu)和個(gè)人的證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格進(jìn)行辨識(shí)，避免陷入此類公司設(shè)下的騙局之中，增強(qiáng)自我保護(hù)意識(shí)和能力。
 
另外，投資者如發(fā)現(xiàn)相關(guān)非法證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)或個(gè)人涉嫌詐騙、構(gòu)成犯罪的，應(yīng)立即向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案，對(duì)于有關(guān)機(jī)構(gòu)涉嫌無(wú)照經(jīng)營(yíng)和從事非法證券活動(dòng)、未構(gòu)成犯罪的，投資者也可向工商等部門投訴舉報(bào)，如果投資者已經(jīng)上當(dāng)受騙，也可以通過(guò)民事訴訟等途徑維護(hù)自身的合法權(quán)益。
 
三 利用電視廣告包裝，以炒股軟件為道具欺詐投資者。
侯先生，2008年6月21日在電視上看到廣告宣傳某炒股軟件，出于好奇及對(duì)電視臺(tái)的信任，就撥打了廣告中留下的熱線電話。先后被該機(jī)構(gòu)多名業(yè)務(wù)員相互配合，利用“話術(shù)”、提供一對(duì)一指導(dǎo)老師、推薦包賺不賠的牛股等“洗腦式”欺詐性宣傳，虛假承諾，反復(fù)誘騙老人先后向其交納薦股指導(dǎo)費(fèi)2000元、1800元，第3次又要求交納1000元，而且稱不交費(fèi)，不僅不指導(dǎo)了，而且以前交的費(fèi)用也不會(huì)退還。侯先生又硬著頭皮交納了1000元，買入該機(jī)構(gòu)所推薦的股票又損失了2萬(wàn)元。隨后電話再也打不通了。老人在其微薄的儲(chǔ)蓄損失殆盡后得知上當(dāng)受騙。
 
非法機(jī)構(gòu)利用電視廣告包裝，以“炒股軟件”為道具欺詐的主要手段如下：
首先，不法分子利用自封的“特約嘉賓”、“財(cái)經(jīng)評(píng)論員”“證券分析師”，甚至盜用他人證券咨詢業(yè)務(wù)資格證號(hào)包裝自己，虛構(gòu)資深執(zhí)業(yè)經(jīng)歷，吹噓薦股能力。利用在電視廣告中包裝宣傳出來(lái)的“證券分析師”等名人效應(yīng)，欺騙客戶接受其遠(yuǎn)程投資咨詢服務(wù)、購(gòu)買其薦股軟件。
 
其次，在廣告中公布其電話、短信、網(wǎng)址等聯(lián)絡(luò)方式，誘騙投資者撥打電話建立聯(lián)系。在廣告中將已經(jīng)大漲或下跌的大盤或個(gè)股走勢(shì)吹噓為其先知先覺(jué)、早已預(yù)測(cè)宣布的結(jié)果，夸大宣傳其個(gè)人及所謂“炒股軟件”的“一夜暴富式”薦股能力，以免費(fèi)送出“暴漲牛股”、保證高額收益、撥打電話投資者已獲得高額利潤(rùn)等為誘餌，反復(fù)誘導(dǎo)投資者撥打其廣告中公開(kāi)的熱線電話、短信平臺(tái)，招攬客戶，進(jìn)而違法投資咨詢服務(wù)，甚至對(duì)客戶實(shí)施詐騙、代客理財(cái)?shù)冗`法行為。
 
第三，交納指導(dǎo)費(fèi)，推薦股票，一步步陷入早已設(shè)計(jì)好的陷井中。如果投資者沒(méi)有賺錢，業(yè)務(wù)員會(huì)解釋說(shuō)，可以換金牌或?qū)I(yè)帶盤老師的服務(wù)，但需再交費(fèi)用。無(wú)論開(kāi)始時(shí)是賺是賠，按照他們的操作建議最終都是虧損。當(dāng)有的投資者意識(shí)到上當(dāng)受騙，要求公司退款時(shí)，則人去樓空，再也無(wú)法聯(lián)系上。