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近期，國務(wù)院出臺《關(guān)于進一步加強資本市場中小投資者合法權(quán)益保護工作的意見》，以國務(wù)院意見的形式明確了保護中小投資者的九點內(nèi)容，對投資者關(guān)注度高、市場反應(yīng)強烈的主要問題都規(guī)定了比較全面的解決措施，將中小投資者保護上升到新的高度，為投資者保護工作進一步指明了方向，為資本市場的長遠發(fā)展開辟了更加廣闊的空間?？v觀《意見》內(nèi)容，在投資者維權(quán)方面有幾點特別值得關(guān)注： 

　  旗幟鮮明地保護中小投資者，職責(zé)更加彰顯 

　  加強保護投資者合法權(quán)益，維護金融體系長期穩(wěn)定運行，已成為金融危機后世界各國金融監(jiān)管當(dāng)局反思和改革的重要內(nèi)容。但各個國家和地區(qū)對投資者保護的范圍界定并不一致。我國沒有專門的金融投資者（消費者）保護立法，類似的專項立法只有《消費者權(quán)益保護法》一部，在該法框架下，“消費者為生活需要購買、使用商品或接受服務(wù)，其權(quán)益受本法保護”，但對于證券等金融投資產(chǎn)品是否屬于生活消費的范疇，沒有明確的界定，導(dǎo)致證券期貨市場投資者保護長期缺少國家法律和政策層面的支撐和保障。 

　  由于歷史原因，長期以來我國資本市場在制度設(shè)計中更多偏重于融資，對中小投資者權(quán)益保護重視不夠。我國擁有全球最多、最活躍的中小投資者群體，散戶占比高，投資者尤其是中小投資者專業(yè)知識欠缺、風(fēng)險意識淡薄、風(fēng)險承受能力弱，在信息獲取和專業(yè)能力上有天然劣勢，最容易成為各種欺詐行為的受害者。因此，真正捍衛(wèi)市場公平和平等的原則，就必須保護中小投資者。 

　  此次國務(wù)院《意見》旗幟鮮明地指出要保護中小投資者合法權(quán)益，明確了向中小投資者傾斜的保護措施?！兑庖姟吠ㄆ獜谋Ｗo中小投資者權(quán)益出發(fā)，充分體現(xiàn)了“保護中小投資者就是保護資本市場，保護中小投資者就是保護全體投資者”的政策理念，樹立了對中小投資者要強化保護的政策標桿，體現(xiàn)了資本市場健康運行的內(nèi)在要求，有效地維護了資本市場的公平正義。 

　  加大司法保護力度，讓依法維權(quán)不再尷尬 

　  無救濟就無保護。一直以來，我國證券法規(guī)在證券違法行為的民事司法救濟方面不夠完善，導(dǎo)致投資者通過司法途徑實現(xiàn)權(quán)利救濟存在較大困難。一方面，相關(guān)司法解釋僅對虛假陳述類證券欺詐民事案件進行詳細規(guī)范，缺少對內(nèi)幕交易、操縱市場等其他證券侵權(quán)案件的規(guī)定；另一方面，案件受理有嚴格限制，需要證監(jiān)會等行政機關(guān)的行政處罰決定或者刑事司法判決作為案件受理的前置條件。此外，中小投資者起訴、舉證還存在諸多困難，證券侵權(quán)行為往往專業(yè)化、多樣化、隱蔽化，中小投資者投資者專業(yè)能力有限，信息不對稱，可能無法知曉侵權(quán)的事實。同時，由于投資者人數(shù)眾多，案件的賠償數(shù)量分攤到每位受害者身上往往是較小的，有的案件還存在執(zhí)行難的情況，讓不少投資者陷入了“追回一只雞，得殺一頭?！钡木S權(quán)尷尬中。許多中小投資者考慮上述原因，往往不愿提起訴訟。 

　  此次國務(wù)院《意見》針對上述問題，有關(guān)部門配合司法機關(guān)完善相關(guān)侵權(quán)行為的民事訴訟制度。優(yōu)化中小投資者依法維權(quán)程序，降低維權(quán)成本。健全適應(yīng)資本市場中小投資者民事侵權(quán)賠償特點的救濟維權(quán)工作機制。推動完善破產(chǎn)清償中的投資者保護措施。 

　  除此之外，上海地區(qū)還在完善證券期貨民事賠償案件的指定管轄制度，支持有條件的地區(qū)設(shè)立證券期貨專門法庭方面進行了先行先試的探索，2008年上海在浦東新區(qū)人民法院設(shè)立全國首家金融審判庭，經(jīng)過多年的探索和實踐，上海三級法院的金融審判機構(gòu)體系已經(jīng)基本建成。上海近年的實踐表明，金融案件具有類型新穎、法律關(guān)系復(fù)雜、利益主體多元等特點，由實施“集中管轄”的專業(yè)法庭進行審理更能以專業(yè)、公正、高效的審判工作保障金融市場的安全高效和穩(wěn)健運行，推動金融法治環(huán)境的優(yōu)化和完善，保障中小投資者的合法權(quán)益。 

　  證券違法行為的民事?lián)p害賠償制度的確立，為中小投資者提供了明確的法律救濟的制度支持，避免投資者因證券市場上存在的不法行為無法追究而影響投資信心。 

　  注重多元化糾紛解決，讓權(quán)益實現(xiàn)更加便捷 

　  目前，資本市場多元化糾紛解決機制不健全，證券糾紛專業(yè)仲裁、調(diào)解都較不普遍。其實，早在我國證券市場建立之初，相關(guān)部門就曾努力推廣用調(diào)解、仲裁方式解決股票交易中出現(xiàn)的爭議，1990年的《上海證券交易所市場業(yè)務(wù)試行規(guī)則》、1993國務(wù)院頒布的《股票發(fā)行與交易管理暫行條例》中，就有證券調(diào)解或者仲裁的規(guī)定。2004年1月18日證監(jiān)會和國務(wù)院法制辦聯(lián)合印發(fā)了《關(guān)于依法做好證券、期貨合同爭議仲裁工作的通知》［國發(fā)（2004）5號］，但由于市場主體意識及一些客觀因素的限制，調(diào)解、仲裁在證券期貨糾紛中沒有得到普及，發(fā)展比較緩慢。 

　  此次國務(wù)院《意見》明確提出支持支持自律組織、市場機構(gòu)獨立或者聯(lián)合依法開展證券期貨專業(yè)調(diào)解，為中小投資者提供免費服務(wù)。 

　  在調(diào)解和仲裁方面，上海已經(jīng)進行了有益的探索。近年來，上海證監(jiān)局在信訪投訴糾紛處理中積極引入金融仲裁程序，并選派優(yōu)秀的監(jiān)管干部擔(dān)任仲裁員，幫助投資者依法維權(quán)，在案結(jié)事了的同時，使雙方的和解協(xié)議具有法律效力。2010以來，上海證監(jiān)局共引導(dǎo)40件余件商事信訪案件進入仲裁程序，為投資者挽回了數(shù)千萬元的經(jīng)濟損失。上海證監(jiān)局在引入仲裁的同時，積極推動轄區(qū)各行業(yè)協(xié)會建立調(diào)解機制，探索監(jiān)管部門與行業(yè)協(xié)會的糾紛處理對接機制，目前上海證券同業(yè)公會已經(jīng)成立了糾紛調(diào)解委員會并建立相應(yīng)制度，取得了良好的效果。事實證明，完善多元化的糾紛解決機制能讓投資者合法權(quán)益更加便捷的得以實現(xiàn)。 

　  將投資者教育納入國民教育體系，讓教育從娃娃抓起 

　  世界銀行專家克勞斯·羅蘭德曾經(jīng)指出：“金融教育可以讓人們更好地了解他們的錢如何打理，怎么樣實現(xiàn)增值，又存在怎樣的風(fēng)險。要擴大金融教育的受眾范圍，各個年齡階段的人，包括小學(xué)生和老年人，都需要了解適合自身的金融產(chǎn)品知識?！?/FONT> 

　  目前，我國的投資者教育主要針對成年投資者，并沒有專門的針對青少年的教育，投資教育也與國民教育相互隔離。而事實上，投資者教育是一項持續(xù)性、綜合性、公益性的工程，納入國民教育對中小投資者的保護意義深遠。理性投資理念的形成并不是一朝一夕之事，對潛在投資者進行宣傳教育也是投資者保護工作的重要組成部分。 

　  本次國務(wù)院《意見》已經(jīng)充分認識到這一點，將投資者教育逐步納入國民教育體系，有條件地區(qū)可以先行試點。以上海為例，國際金融中心建設(shè)需要大量金融人才，從長遠看要在全民金融普及教育中成長。上海已經(jīng)率先推廣以青少年為主的全民金融基礎(chǔ)教育，嘗試編寫中小學(xué)理財教育讀本并走進課堂。目前，中小學(xué)拓展型課程教材《金融與理財》已經(jīng)出版并在浦東新區(qū)部分學(xué)校試點，受到學(xué)生和家長的廣泛好評；上海證監(jiān)局推動上海證券同業(yè)公會等行業(yè)協(xié)會編寫的《理財教育讀本》也即將進入課堂試點。實踐表明，中小學(xué)生是資本市場潛在的投資者，對他們進行適當(dāng)?shù)睦碡斀逃粌H能夠幫助他們樹立正確的金錢觀，提高投資理財能力，辨別金融風(fēng)險，還有助于他們自幼筑牢理性投資、依法維權(quán)的根基。 

　  本次國務(wù)院《意見》的頒布，是保護中小投資者的重要舉措，將產(chǎn)生惠及萬家的影響。我們相信，有資本市場持續(xù)健康發(fā)展為基礎(chǔ)，隨著《意見》精神的貫徹落實，會在全社會形成保護中小投資者的良好氛圍，使中小投資者享受到資本市場改革發(fā)展的紅利，在資本市場中實現(xiàn)“中國夢”；也會讓走過二十幾年風(fēng)風(fēng)雨雨的中國資本市場以其更強大的力量融入中國經(jīng)濟發(fā)展的洪流，為全面建設(shè)小康社會作出新的貢獻。

來源：中國證監(jiān)會網(wǎng)站