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保護中小投資者的合法權(quán)益，是資本市場健康運行的內(nèi)在要求，也是維護社會公平正義的有效途徑。根據(jù)基金業(yè)協(xié)會《基金投資者情況2012年度調(diào)查分析報告》，截止2012年12月，基金有效賬戶數(shù)為7635.71萬戶，其中個人投資者基金賬戶為7630.14萬戶，占比高達99%。個人持有基金凈值中，持有10萬元以下基金凈值的個人投資者占比達95.82%?；鹜顿Y者結(jié)構(gòu)中，中小投資者占比高不是基金行業(yè)的特性，而是中國資本市場的一個顯著特征。隨著基金互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)的發(fā)展，引入大批大眾化小額購買、高頻度全天查詢、高標(biāo)準(zhǔn)用戶體驗、年齡結(jié)構(gòu)輕，幾乎沒有理財經(jīng)驗、缺乏基金基礎(chǔ)知識的中小投資者，對投資者保護工作提出了更高的要求。中小基金投資者的專業(yè)知識欠缺、風(fēng)險承受能力薄弱、自我保護能力不足，在信息獲取、風(fēng)險識別和博弈能力等方面均處于不平衡狀態(tài)，在市場中整體處于弱勢地位，其合法權(quán)益容易受到侵害，特別需要通過法律的特殊規(guī)定和監(jiān)管公權(quán)力的介入，強化對投資者權(quán)益的保護。
 
現(xiàn)行制度針對投資者權(quán)益保護的專門安排還不夠完善，有關(guān)法規(guī)制度對中小投資者權(quán)益的保護未充分落到實處，銷售機構(gòu)“重規(guī)模、重業(yè)績、輕投資者適當(dāng)性管理”現(xiàn)象仍然普遍，互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)的發(fā)展帶來的投資者客戶體驗新問題迫切需要頂層投資者保護專項新政的出臺。國務(wù)院《關(guān)于進一步加強資本市場中小投資者合法權(quán)益保護工作的意見》（以下簡稱《意見》）在該背景下正式出臺無疑是為中小投資者保護提供頂層制度供給，在保障中小投資者知情權(quán)、健全上市公司股東投票和表決機制、建立多元化糾紛解決機制、完善中小投資者賠償制度方面等多項極具針對性的措施給予資本市場中小投資者保護具有里程碑意義。
 
中小投資者權(quán)益保護是涉及全社會的系統(tǒng)工程，無論是從已修訂出臺的《基金法》中通過增加違法行為類型、加大處罰力度、明確市場禁入制度，以及完善民事責(zé)任、刑事責(zé)任的銜接等安排，健全了投資者保護的法律責(zé)任制度體系，以公眾投資者利益保護作為基本價值取向進行修訂的《證券法》，還是為拓寬投資者訴求處理渠道，向廣大投資者提供更為便捷有效的服務(wù)開通的“12386”中國證監(jiān)會熱線，中小投資者保護已嵌入證監(jiān)會日常監(jiān)管各項工作和制度建設(shè)之中，從完善組織體系到推動制度建設(shè)，從各項法規(guī)政策的優(yōu)化完善到實施評估，從開展宣傳教育到傾聽投資者訴求、探索維權(quán)途徑和機制，保護中小投資者權(quán)益日漸成為主旋律。
 
為更好地滿足中小投資者的投資需求、提升服務(wù)體驗，近年來基金行業(yè)創(chuàng)新不斷，開發(fā)理財型基金等適合中小投資者的基金產(chǎn)品，推出發(fā)起式基金、浮動費率基金等與中小投資者共擔(dān)投資風(fēng)險，促進互聯(lián)網(wǎng)基金業(yè)務(wù)發(fā)展，為小額投資者參與基金市場提供便利。下階段，基金業(yè)協(xié)會將繼續(xù)切實履行《基金法》賦予協(xié)會的職責(zé)及協(xié)會宗旨，貫徹落實意見中對基金行業(yè)的要求，通過構(gòu)建公募自律規(guī)則體系、加強從業(yè)人員管理；加大培訓(xùn)力度；組織研究行業(yè)發(fā)展前沿問題、支持行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展、推動行業(yè)加強風(fēng)險管理；積極開展國際交流合作；構(gòu)建行業(yè)投資者保護、教育、宣傳聯(lián)動機制，發(fā)揮行業(yè)智慧，培育健康成熟的投資文化等工作入手，推動基金管理公司向資產(chǎn)管理機構(gòu)轉(zhuǎn)型，形成開放、包容、多元的機構(gòu)投資者結(jié)構(gòu)，壯大機構(gòu)投資者隊伍；不斷豐富基金產(chǎn)品體系，在進一步增加中小投資者參與資本市場投資渠道的同時，不斷創(chuàng)新金融產(chǎn)品，促進行業(yè)良性競爭?；饦I(yè)協(xié)會將不遺余力的繼續(xù)加強與證監(jiān)會系統(tǒng)內(nèi)各部門、會員機構(gòu)、媒體單位的配合與合作，建立常態(tài)化溝通聯(lián)動機制，共同完善“法律保護、監(jiān)管保護、自律保護、市場保護、自我保護”的保護體系，建立健全基金行業(yè)中小投資者保護的制度體系、法規(guī)體系和組織體系強化基金行業(yè)各方主體對中小投資者的適當(dāng)性服務(wù)、教育和多元保護。
來源：中國證監(jiān)會網(wǎng)站