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　　案例一：
    一、假冒合法機(jī)構(gòu)名義，招攬會員或客戶，提供證券投資分析、預(yù)測或建議，或代理客戶從事證券投資理財(cái)活動(dòng)。
　　主要表現(xiàn)形式及傳播途徑
　　本類非法證券活動(dòng)的主要表現(xiàn)形式為假冒合法機(jī)構(gòu)名義并以提供證券投資分析、預(yù)測或建議，或代理客戶從事證券投資理財(cái)活動(dòng)，收取會員費(fèi)、咨詢費(fèi)或服務(wù)費(fèi)等。
　　本類非法證券活動(dòng)的主要傳播途徑為通過設(shè)立非法網(wǎng)站，并且通過電話營銷等營銷手段與投資者取得聯(lián)系。
　　案例簡述：投資者張某在某網(wǎng)站證券投資欄目中發(fā)現(xiàn)幾條信息，標(biāo)示“6只股100 ％漲停”、“私募拉升5只黑馬”、“看明日10只漲停股”。張某很好奇，點(diǎn)擊一條，發(fā)現(xiàn)是名為“上海某證券公司”的網(wǎng)站，網(wǎng)站頂部寫著“公司是全國規(guī)范類券商”，并附有多種資質(zhì)的電子證書樣式，注冊地是上海。網(wǎng)站上有大量薦股“實(shí)戰(zhàn)”業(yè)績展示，還有包含各大研究機(jī)構(gòu)知名分析師在內(nèi)的分析師專家團(tuán)隊(duì)，處處都留有“強(qiáng)力個(gè)股推薦”、“精確市場預(yù)測”、“實(shí)戰(zhàn)業(yè)績”、“漲停板股票服務(wù)”等信息，并預(yù)留電話和銀行個(gè)人賬戶，招收會員。 張某撥打了網(wǎng)站上的聯(lián)系電話，對方聲稱姓陳，說本公司是從事股票投資的專業(yè)公司，實(shí)力很強(qiáng)，公司資質(zhì)可以在網(wǎng)上查詢。接著陳某很耐心地介紹公司近一段時(shí)間抓住的漲停機(jī)會，并承諾15個(gè)交易日可以獲利50 ％。張某心動(dòng)了，當(dāng)即向陳某的個(gè)人賬戶匯了服務(wù)費(fèi)8000元，同時(shí)也收到對方一份已蓋章的服務(wù)合同。此后數(shù)周，張某按陳某的指示，連買數(shù)只所謂的“牛股”，不料卻連連下跌，損失慘重。張某心生悔意，想討回服務(wù)費(fèi)，電話聯(lián)系陳某，發(fā)現(xiàn)電話無人接聽，并無法登陸網(wǎng)站。
　　手法分析：不法分子通過設(shè)立網(wǎng)站（包括冒用合法證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)名義設(shè)立名稱相同或相近的網(wǎng)站，使用虛構(gòu)的證券公司、證券投資咨詢公司名稱設(shè)立的網(wǎng)站等），或者以門戶網(wǎng)站、財(cái)經(jīng)網(wǎng)站、論壇、股吧、博客、微博、QQ、MSN等作為營銷平臺散布非法證券活動(dòng)信息，招攬客戶，企圖魚目混珠，混淆視聽。不法分子往往聲稱公司經(jīng)證券監(jiān)管部門批準(zhǔn)，并刊登了各類虛假的資質(zhì)證書。在收費(fèi)時(shí)，通常會要求投資者將款項(xiàng)匯到個(gè)人銀行賬戶中。一旦投資者上當(dāng)匯款，這些所謂的專業(yè)人士和專業(yè)投資網(wǎng)站就會消失得無影無蹤。 投資者風(fēng)險(xiǎn)提示： 非法網(wǎng)站多利用網(wǎng)絡(luò)虛擬環(huán)境，假冒合法機(jī)構(gòu)名義，公布虛假的專業(yè)資質(zhì)證書、專業(yè)團(tuán)隊(duì)，利用提供漲停板股票等營銷策略，引誘投資者上鉤，投資者一定要高度警惕，不要輕易登錄非法網(wǎng)站、不要與其聯(lián)系、更不要輕易將所謂會員費(fèi)、咨詢費(fèi)、服務(wù)費(fèi)等匯入其指定賬戶，特別是個(gè)人賬戶。此類非法網(wǎng)站從事違反《證券法》規(guī)定的經(jīng)營行為，以推薦股票、承諾收益為名，多半以會員制的形式進(jìn)行非法證券咨詢投資活動(dòng)。這屬于以非法占用他人財(cái)產(chǎn)為目的的經(jīng)濟(jì)詐騙行為。
　　投資者可以通過中國證監(jiān)會網(wǎng)站（www.csrc.gov.cn）查詢合法證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)名錄;通過中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站（www.sac.net.cn）查詢合法證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的網(wǎng)址；中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站將定期對已發(fā)現(xiàn)的非法仿冒證券公司、證券投資咨詢公司等機(jī)構(gòu)進(jìn)行公示。投資者也可以通過投資者保護(hù)基金網(wǎng)站或合法機(jī)構(gòu)營業(yè)場所驗(yàn)證其真實(shí)性。 
　　參考法規(guī)：1、《中華人民共和國證券法》第一百六十九條規(guī)定，投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評級機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)、會計(jì)師事務(wù)所從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)，必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和有關(guān)主管部門批準(zhǔn)。第一百九十七條規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自設(shè)立證券公司或者非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的，由證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)予以取締，沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足三十萬元的，處以三十萬元以上六十萬元以下的罰款。對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以三萬元以上三十萬元以下的罰款。
　　2、《中華人民共和國刑法》第二百二十五條規(guī)定，未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)非法經(jīng)營證券、期貨、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，擾亂市場秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。
　　3、《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》第三條明確規(guī)定，從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)，必須依照本辦法的規(guī)定，取得中國證監(jiān)會的業(yè)務(wù)許可。未經(jīng)中國證監(jiān)會許可，任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人均不得從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)；第三十二條規(guī)定，未經(jīng)中國證監(jiān)會許可，擅自從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的，由地方證管辦（證監(jiān)會）責(zé)令停止，并處沒收違法所得和違法所得等值以下罰款。
　　4、《國務(wù)院辦公廳關(guān)于嚴(yán)厲打擊非法發(fā)行股票和非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》第三條（三）規(guī)定，嚴(yán)禁非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)。股票承銷、經(jīng)紀(jì)（代理買賣）、證券投資咨詢等證券業(yè)務(wù)由證監(jiān)會依法批準(zhǔn)設(shè)立的證券機(jī)構(gòu)經(jīng)營，未經(jīng)證監(jiān)會批準(zhǔn)，其他任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得經(jīng)營證券業(yè)務(wù)。

　　二、非現(xiàn)場開戶案例
　　對擁有有限營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及龐大客戶群體的證券行業(yè)而言，通過網(wǎng)上開戶不但可以進(jìn)一步豐富和優(yōu)化客戶開戶方式，還可以優(yōu)化客戶管理制度，提高適當(dāng)性管理制度的針對性。國內(nèi)已有招商證券等少數(shù)券商開通了網(wǎng)上開戶業(yè)務(wù)。相比見證開戶而言，最大優(yōu)勢是降低人員和設(shè)備投入成本，但網(wǎng)上開戶可能面臨手續(xù)完備性和安全性考驗(yàn)，面臨來自釣魚網(wǎng)站的攻擊等風(fēng)險(xiǎn)，因此，對證券公司網(wǎng)絡(luò)測試和風(fēng)險(xiǎn)防范的要求十分嚴(yán)格。
　　主要表現(xiàn)形式及傳播途徑
　　本類非法證券活動(dòng)的主要表現(xiàn)設(shè)立植入木馬程序的非法網(wǎng)站，并引誘投資者進(jìn)行網(wǎng)上開戶，以此獲取客戶資料及賬戶信息。
　　本類非法證券活動(dòng)的主要傳播途徑為冒用合法證券公司網(wǎng)站，或誘導(dǎo)投資者通過第三方網(wǎng)站鏈接登錄合法證券公司網(wǎng)站，盜取相關(guān)信息。
　　案例簡述：投資者王某看到股市回升，打算開立證券賬戶，由于周圍沒有柜臺網(wǎng)點(diǎn)，他決定采用網(wǎng)上開戶的方式。王某在某博客上看到某第三方網(wǎng)站關(guān)于開立證券賬戶的優(yōu)惠信息：通過本網(wǎng)站進(jìn)行證券賬戶網(wǎng)上開戶，證券交易每筆手續(xù)費(fèi)返還50%。該第三方網(wǎng)站上設(shè)置了國內(nèi)部分知名券商的網(wǎng)上開戶鏈接，并有數(shù)百條開戶記錄，以及多達(dá)千余條的用戶好評反饋，形式與返利網(wǎng)站類似。為了獲得手續(xù)費(fèi)的返還，王某通過這種形式辦理了網(wǎng)上開戶業(yè)務(wù)。一周后，王某發(fā)現(xiàn)其證券賬戶下購買的股票和留存的現(xiàn)金都被盜取，王某隨即向當(dāng)?shù)鼐綀?bào)案。
　　手法分析：警方調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，該第三方網(wǎng)站利用返利名義吸引投資者通過該網(wǎng)站鏈接，登錄合法證券公司網(wǎng)站辦理網(wǎng)上開戶業(yè)務(wù)，通過植入的木馬程序遠(yuǎn)程控制開戶人王某的電腦，竊取了其賬號、密碼、電子證書，從而轉(zhuǎn)賬套現(xiàn)。
　　投資者風(fēng)險(xiǎn)提示：網(wǎng)上開戶應(yīng)通過合法的證券公司等開戶代理機(jī)構(gòu)官方網(wǎng)站辦理，盡量避免通過第三方網(wǎng)站辦理網(wǎng)上開戶業(yè)務(wù)（合法機(jī)構(gòu)網(wǎng)址可以通過中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站（www.sac.net.cn）查詢）。此外，盡量避免在網(wǎng)吧等公共電腦上辦理網(wǎng)上開戶，謹(jǐn)防木馬程序等軟件對用戶名、密碼和電子證書的竊取。投資者須警惕不法分子利用電子郵件和仿冒網(wǎng)站獲取個(gè)人相關(guān)賬戶信息。具體做法包括：使用安全令牌；使用私人電腦，并定期對電腦進(jìn)行殺毒；不輕易泄露并妥善保管個(gè)人信息。
　　參考法規(guī)：1、《中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶非現(xiàn)場開戶實(shí)施暫行辦法》第三條規(guī)定：開戶代理機(jī)構(gòu)應(yīng)通過其公司網(wǎng)站為投資者辦理網(wǎng)上開戶業(yè)務(wù)，不得利用第三方網(wǎng)站辦理網(wǎng)上開戶業(yè)務(wù)。
　　第十五條規(guī)定：自然人投資者申請開立證券賬戶，可以通過網(wǎng)上開戶方式辦理。
　　第十六條規(guī)定：投資者應(yīng)當(dāng)使用本公司或者本公司認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)頒發(fā)的數(shù)字證書作為網(wǎng)上開戶的身份認(rèn)證工具。
　　第十八條規(guī)定：投資者應(yīng)當(dāng)使用數(shù)字證書登錄開戶代理機(jī)構(gòu)網(wǎng)站，按要求提交開戶申請材料。開戶代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對數(shù)字證書記載的投資者信息與投資者開戶申請表填報(bào)的投資者信息進(jìn)行一致性比對，審核開戶申請材料后，按照相關(guān)規(guī)定為投資者辦理開戶手續(xù)。
　　第二十三條規(guī)定：數(shù)字證書應(yīng)在確認(rèn)投資者身份的真實(shí)性基礎(chǔ)上發(fā)放。本公司數(shù)字證書的頒發(fā)及使用等有關(guān)事項(xiàng)另行規(guī)定。
　　2、《證券公司開立客戶賬戶規(guī)范》第十八條規(guī)定：證券公司采取網(wǎng)上方式為客戶辦理開戶手續(xù)，應(yīng)當(dāng)符合以下規(guī)定：
　　（一）網(wǎng)上開戶僅適用于自然人客戶本人憑合法有效數(shù)字證書的開戶申請；
　　（二）證券公司接受客戶通過數(shù)字證書辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合相關(guān)法律法規(guī)，并對數(shù)字證書記載的個(gè)人信息與賬戶有關(guān)個(gè)人信息的一致性進(jìn)行比對；
　　（三）證券公司應(yīng)向客戶充分揭示網(wǎng)上開戶可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)，并與客戶明確約定網(wǎng)上開戶方式下雙方的權(quán)利義務(wù)。
　　3、《中國證券業(yè)協(xié)會會員單位參與整治利用網(wǎng)絡(luò)等媒體從事非法證券活動(dòng)工作指引》第十五條【投資者教育】會員單位應(yīng)將“整非”宣傳教育納入投資者教育環(huán)節(jié)中，采取多種有效方式，向客戶揭示非法證券活動(dòng)的表現(xiàn)形式和典型特征，提高投資者風(fēng)險(xiǎn)識別和防范能力。








 
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