普通投資者和專業(yè)投資者
客戶分為普通投資者和專業(yè)投資者。普通投資者在信息告知、風險警示、適當性匹配等方面享有特別保護。專業(yè)投資者客戶可以簡化業(yè)務開通流程。專業(yè)投資者要符合下列條件之一：
（一）經(jīng)有關金融監(jiān)管部門批準設立的金融機構，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業(yè)銀行、保險公司、信托公司、財務公司等；經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人。
（二）上述機構面向投資者發(fā)行的理財產(chǎn)品，包括但不限于證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、基金管理公司及其子公司產(chǎn)品、期貨公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、銀行理財產(chǎn)品、保險產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案的私募基金。
（三）社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金，合格境外機構投資者（QFII）、人民幣合格境外機構投資者（RQFII）。
（四）同時符合下列條件的法人或者其他組織：
1.最近1 年末凈資產(chǎn)不低于2000 萬元；
2.最近1 年末金融資產(chǎn)不低于1000 萬元；
3.具有2 年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。
（五）同時符合下列條件的自然人：
1.金融資產(chǎn)不低于500 萬元，或者最近3 年個人年均收入不低于50 萬元；
2.具有2 年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有2 年以上金融產(chǎn)品設計、投資、風險管理及相關工作經(jīng)歷，或者屬于本條第（一）項規(guī)定的專業(yè)投資者的高級管理人員、獲得職業(yè)資格認證的從事金融相關業(yè)務的注冊會計師和律師。
前款所稱金融資產(chǎn)，是指銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨及其他衍生產(chǎn)品等。
符合下列條件之一的普通投資者可以申請轉化成為專業(yè)投資者：
（一）最近1 年末凈資產(chǎn)不低于1000 萬元，最近1 年末金融資產(chǎn)不低于500 萬元，且具有1 年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的除專業(yè)投資者外的法人或其他組織；
（二）金融資產(chǎn)不低于300 萬元或者最近3 年個人年均收入不低于30 萬元，且具有1 年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷或者1 年以上金融產(chǎn)品設計、投資、風險管理及相關工作經(jīng)歷的自然人投資者。
普通投資者和專業(yè)投資者可以相互轉化，轉化程序根據(jù)相關規(guī)定執(zhí)行。
